O que é capital de giro

É o dinheiro que a casa precisa ter para funcionar entre pagar o fornecedor e receber do cliente. Sem ele, a casa lucrativa também quebra.

Capital de giro é o dinheiro preso na operação: o estoque na despensa, o que você já pagou e ainda não vendeu, o que vendeu no cartão e ainda não recebeu.

Restaurante tem uma vantagem aqui, que é receber rápido, e uma armadilha, que é comprar o tempo todo.

O descompasso que aperta

Você paga a carne em sete dias. Recebe o débito em um dia e o crédito em trinta. Paga a folha no quinto dia útil. Se o mês tiver mais crédito que débito, o dinheiro entra depois de sair, e a diferença precisa vir de algum lugar.

Quanto guardar

Para casa em funcionamento, a régua comum é ter em caixa de um a três meses de custo fixo. Para casa abrindo, é bem maior: de seis a doze meses, porque o movimento leva meses para estabilizar e nesse período a casa não se paga.

O sinal de alerta

Quando a casa antecipa recebível todo mês para fechar a folha, ela não tem problema de vendas: tem problema de giro. Antecipar é caro e vicia, porque adianta o dinheiro de amanhã para tapar o buraco de hoje, e amanhã o buraco volta maior.